香港违法代办公司,香港非法中介代理机构涉嫌违规

中国香港汇款到内地,姿势不对小心账户被冻结!有人损失100万!

疫情减弱，未知何时方能顺畅通关，港商多了折腾起来。的原因跨境汇款金额设限，部分港人会贪更方便，找中国香港的找换店以非非常正规途径跨行汇款，但当中暗伏风险。有找换店因如何处理的资金涉嫌洗黑钱，账户被冻结，最终结业，本港珠宝商惨失100万人民币。

法律界强调指出，中国香港找换店相对较少翻看客户资金的合法性，有一定风险。有经常要转帐的老行尊“教路”不可过度贪平，尤其是港人到内地买楼日增，因牵涉汇大额现金款项，好是找有信誉的机构如银行等，也很稳阵。

去年确定在珠海横琴购房的黎小姐，向大公报记者可以表示，新冠肺炎疫情影响下，没法通关，发展商曾经在不会允许延迟收订，但过了半年，终具体的要求业主缴付大订。她有朋友做跨境汇款服务，遂于月初委讬朋友汇50万元人民币给发展商。

找换店倒闭关门港商失百万

黎小姐强调指出，先前她自然不愿意使用这种银行汇款服务，因都觉得依然有风险。她曾听他们说一个做珠宝行业的朋友，在本港找换店电汇100万元人民币到深圳，但等了48小时，款项未见汇到内地的个人账户，其后向找换店追讨，找换店职员它表示当局指款项有问题，并冻住该笔电汇，后来该找换店因有多笔款项被冻结，未能向客户偿还款项而要结业。

黎小姐提及这类汇款公司可即时对他跨境汇款服务吧，她已两次汇款支付物业房价，初时汇款十数万元，第二次增至50万元，幸好两次都无再一次发生款项被冻结。但她指，千万不要胡乱找一下换店进行跨境汇款，是因为有问题的账户会被冻结，因涉及协助洗黑钱，所以要找有信誉的找换店。

有店铺鼓吹即日到账

很显然，疫下粤港两地未知何时能通关，需要提供跨境汇款服务的找换店就如雨后春笋。记者日前到湾仔轩尼诗道及上环急庇利街，短短时间一百一公尺已近十多间找换店，有店铺标示“国内转帐即时送来”、“转帐即日到账”、“济南到上海国内银行汇款”及“你过数数看内地公司户口，两小时后中国香港户口就分离提取现金”等字句。

非法经营汇钱可囚五年

据一名认识两地的商家指，因正规店汇款有限制，有人会独自冒险透过窗子中介人及“地下钱庄”汇钱。依据《我们人民共和国外汇管理条例》，跨境汇款须获外汇管理局审批，但目前并无中国香港找换店正式获批，简而言之其他相关服务实乃违法。他指，你在中国香港汇款出境后是法律有规定，但款项去到内地却不正当。内地执法机构权指汇款者所持的户口，是广泛用于电子洗黑钱或非法全面处理金钱，港人的汇款随时会被冻结。

执业大律师陆伟雄接受《大公报》查询时意思是，依据内地法规，个人3秒违例汇钱出境外，一经判刑，兑换者或会被处罚50万至200万元人民币，亦有可能被追究刑责，况且找换店则会按《我们人民共和国刑法》非法经营罪处理，负责人最高可被判五年监禁。

他回答，的原因大部分中国香港找换店不可能确定资金来源的合法性，资金有可能是从非法赌博、非法集资、电信网络诈骗等非法所得，这已违反了法律洗黑钱条例。可是港人买楼或中国香港地产代理只如果能汇价成本愈平愈好，而应该不会考虑到找换店的资金来源，找换店本身也不很清楚资金来源，当内地户口被冻结时，也不能去协助可以解决。

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转帐往内地银行账户每日上限八万人民币

找换店这种产业早於19世纪已存在地，当初要注意惠及于民中国香港的一些外商，为需要和英国人做生意的中国本土商人提供给便利。直到20世纪80年代初，中国香港的银行就开办人民币存款业务和正向内地的人民币电汇业务（即在中国香港快递发出港币，在内地如何领取外汇券）。到80年代后期，此時人民币贬值和推动性负利率，中国香港银行业於1989年正式停办人民币存款业务。

转眼1993年3月，中国香港宝生银行在中国香港开设人民币现钞能兑换业务，逐渐发展到大部分经营外币兑换业务的银行都提供给人民币兑换。其后，宝生银行获国家相关部门不能，可将人民币残钞运往深圳换新钞。宝生银行同时在中国香港也为其他银行办培训了人民币残钞兑换业务，至1998年这项业务停办。但同年许氏兄弟找换集团冒起，拥有本港首家连锁找换公司。从那时起，找换店这一概念才在中国香港及内地正在流行。

至2003年起，不断中国香港自由行的开放，大批内地游客访港，找换店的业务如雨后春笋以肉眼可见的速度会增长，各区都而且找换店。

人民银行2021年1月与发改委、商务部、国资委、银保监会、外管局组织首页《关於进一步优化跨境人民币政策支持稳外贸稳外资的通知》，和条件放宽港澳居民流向内地银行小说改编户口的资金可作消费性使用，自2月4日起如何实施。

据了解，境内银行可为港澳居民银行开办个人人民币银行结算账户，用於可以接收港澳居民每人每日八万元人民币额度内的同名账户泻入资金，境内银行应切实保障汇入及购汇资金使用符合国家规定规定规定，其中汇入资金仅和用於境内消费性支出，岂能定购有价证券、金融衍生品、资产管理产品等金融产品。

代办出国留学的常见骗术有哪些?

骗术一：非法经营

根据国家具体的规定，外国企业驻华大使馆代表机构没有办法畜牧兽医相关专业业务协助事项，没法从事外贸业务经营活动。国家相关的部门明确相关规定：禁止打开境外机构、个人在我国境内以任何形式从事外贸出入境中介活动。而一些外国代表机构能够着与外国学校、移民机构派人的便利和同外国驻华使馆持续的良好的道德关系，捉住国人“望我们龙”及对外国公司绝对信任程度较高的心态，非法经营普通机电设备出入境中介活动。几个月前记者随北京市公安、工商、教育和劳动等部门对这个机构参与了检查。走进航天桥附近一幢写字楼中的北美某国一公司驻京办事处，公司小姐一见到检查人员立马聚拢了。但从办公室墙上贴满的完成留学、有移民北美人士的照片是可以看出来业务兴旺的景象。宽大的经理办公室还亲自放了一块黑板，上面四个小字当月工作情况：月度指标12至14人；招聘信息新员工；每月开办2次讲座；入学体检19人……见“工作情况”败漏，办事处首席代表赶忙自嘲：“这是前年11月份工作情况，现在我们已基本上不做留学、移民业务了。”而当检查人员在电脑里菜单里那几家办事处的“业务明细表”，里面知道地典籍着公司近期业务：某IP工程师有移民加拿大，25万加元已现金存入该公司银行帐户，交纳5000美金中介费……首席代表自知占理，不再继续讲解。

骗术二：超范围经营

据统计，在北京市工商局以咨询服务偏于注册登记的公司有2235家，其中必须明确上标计划外出国留学、出入境咨询服务内容的所占比例大多。而目的是获取高额利润，一些机构远远超出工商管理部门明确规定的经营种类的范围从事外贸出国留学中介服务。去年11月，一读者向记者当时的社会，他到一中介公司给自己亲戚的俩孩子可以办理出国留学手续，其中一个孩子的签证不仅仅没办下来，交的300020多块钱签证费也不知踪影。而另一个办下签证的孩子学费又出了问题：一开始讲好的一个学期的学费应该要是3000元，而中介公司却要8000元，再另外1000020块的中介费，这位读者一共花了两万余元，至今孩子还出不了国。在东南边白石桥附近的这家中介公司，记者看到办公室里非常拥挤，营业执照并且那几家公司是可以可以经营从五金配件到技术交流共十余项业务，可那是没有中介服务。但这里的工作人员就说都能够可以办理十几个国家的留学手续，想出国成功率是98%。这么大一家也没资质证明的中介公司竟敢夸下这等海口，真够令人咂舌。

骗术三：弄虚造假、坑人害人

是对留学心切的申请人对于，几个不正当留学中介公司大的的诱惑力是对申请人基本条件的包装。在外国驻华使馆直接发放的申请表上，有所不同申请人各科项目的得分相差无几甚远。为帮助申请人达到分数线，一些中介会把申请人的情况向最有利的方向靠，甚至花钱雇人代考，假结婚，这里有一些假学历证并设法使它非法化等。伍小姐是一家公司的秘书，哲学专业大专毕业，这在留学考察中看样子全是“弱项”，但伍小姐可以办理留学手续却非常成功了。原来是她去年找到了一家留学中介去办理加拿大留学，在得知自己的“弱项”后她相当很难过，想该公司经理却笑呵呵帮帮她可以帮她“做一做”。“你得换个学历，假如你同意，明天你送4500港币和三张免冠照片来，剩下的事你就别管了。”几周后，伍小姐惊奇地瞧着了自己的新“学历”：某大学计算机专业的本科毕业生，职业是某电脑公司的程序员。伍小姐兴奋之余又惴惴不安，那些假材料一旦被发现自己，她的留学梦真有就是一枕黄粱了。

还都有点中介机构为了帮申请人去办理出国护照用假材料，把境外情况详细介绍得讲得天花乱坠，把代为办理出国留学的国家夸口得如何怎么好，一旦将钱骗回去便仓皇逃走。汤雷的遭遇那是如此。1990年，汤雷无意中在某小报上打听到这样的一条消息：中国香港某公司在某国培训点了制衣厂和酒楼，要学校招收中国海外劳工，前去入伍的中国劳工不光是可以挣大钱，该公司还也可以帮助办手续边工作的话边念书虚言。在单位境遇尚佳的汤先生不由得动了心。试试吧，他想。在家人的帮助下，他凑出了上万港币，遵循广告的地址走进家公司的代办处，办齐了应招的手续。几个月之前，护照、签证都搞到手了，不过签证是旅游签证。汤先生也没理睬，是因为对方提醒他：一到那边可能会由当地的移民局给他补发新签证。1991年6月28日，汤先生再次踏上了某国的土地，莫名其妙的是，机场根本不就没人机场接机，只不过，他遇到了一大群和他的经历一模一样的中国人。他这才发现到自己被骗了。在身无分文的该国街头孤叶了三个月结束后，汤先生的家人接到了通知，设法帮他回了国。待汤先生和家人新的不能找到那家公司的代办处，却突然发现早以人去屋空，再一打听，这是家完全没有未注册一的“皮包公司”。骗术四：挂靠承包，不正当单位挂靠

经国家正式地批准后去登记的留学中介机构，要向主管部门指定的银行现金存入50万元以上人民币的备用金，主要用于其服务对象合法权益被损害时的赔偿。对此一些既不想交纳备用金申请办理资格认定，但又想做留学中介的机构或个人来说，用10万元或更多的资金承包法律有规定机构的一个部，向其缴纳一定数额的管理费，摇身一变就有了合法的招牌。而个别受法律保护留学中介机构，将合法吗资质背叛给他人，以非法谋取暴利无法支付经济利润。据了解，清理整顿前在京城就有这样的机构，其子公司已超过十万10余家，甚至违规发包，不光有孙子、重孙辈的公司，有的竟四代同堂，并甚至扬言要把某大厦办成留学超市。该机构仅个人承包一项，而且收回了上百万元人民币的备用金，不过还某些暴利。由于约束不严对承包者的管理，承包形式者甚至为申请人提供假邀请函、假材料会造成产生不良影响的后果。

骗术五：委托办理签证、非法牟利

23岁的饶某每隔一天的工作那是在使馆区四处游窜，向每一位从身边走过的行人散发出公司的小广告，并为公司介绍客户。他说，可以办理赴美签证是他最为得心应手的，到现在为止他已为公司介绍了30多名客户，其中有17人已拿回签证。一般每位申请人向公司缴交4000元人民币，而饶某则这个可以之中飞出提取15%的回扣。之外，一些小公司或个人游荡在使馆周围以代排队拿号、代填写表格等服务某些钱财。这些“签证虫”以低价为诱饵，将并不急于可以办理出国手续的人推荐给一些连营业执照都还没有的“黑公司”。

这些非法留学中介机构不只给消费者受到伤害，扔给正规军带来了负面影响，彻底的破坏了公平竞争的环境。据介绍，目的是可以消除这些负面影响，北京市消协几天前组织28家有资质的留学中介向消费者口中发出服务承诺。这个你承诺将在费用、服务内容、宣传、承担的责任等方面并且具体详细的规定，并以约定的形式单独计算下了，让消费者在贵宾级别留学中介服务时清清楚楚。■2000年1月13日，北京市公布了首批18家有资格相继开展自费留学服务的中介机构名单。同年11月能查到了第二批28家法律有规定中介机构，至此全市合法吗留学中介机构共三46家。

中国香港贷款中介违法吗

中国香港贷款中介不算违法。

参照中国香港《放贷人条例》规定，任何一点未经授权的个人或公司在中国香港能提供贷款服务是非法经营的。但，中国香港金融管理局也对贷款中介机构进行了监管，要求其可以300499高澜股份比较有效的牌照才能从事行业查找业务。如果贷款中介机构没有合法的牌照，就都属于非法经营行为。

但，一些贷款中介机构会需要欺诈手段，的或虚假夸大宣传、违约费收费等，这些行为又是都违法的。